Moneydance QIF : transferts en double, noms, dates et devises

Deux lignes de transfert après une migration QIF vers Moneydance ne signifient pas automatiquement que l’une peut être supprimée. Identifier d’abord le logiciel source, les deux comptes et les dates des deux mouvements. Le parcours Microsoft Money exige des noms de comptes strictement identiques ; il ne promet pas de réparer des dates différentes ou un transfert en devises.

Choisir le parcours QIF adapté à la source

Le guide Microsoft Money de The Infinite Kind, mis à jour le 24 août 2023, décrit Loose QIF, des exports distincts par compte et des comptes Moneydance préparés avec la même orthographe et les bonnes devises. Les mouvements de trésorerie et les titres d’un compte d’investissement utilisent des fichiers sources distincts. Noter ces rôles au lieu de supposer que des fichiers aux noms voisins contiennent la même population.

Le guide QIF général, mis à jour le 12 octobre 2023, traite d’un fichier regroupant tous les comptes lorsque le logiciel source propose cette option. Ce sont deux parcours sources différents. Ne pas mélanger une consigne d’export global avec la procédure par compte de Microsoft Money.

Pour un téléchargement bancaire OFX/QFX, consulter le guide de correspondance des comptes Moneydance. La mémorisation du routage OFX n’est pas le problème de transfert QIF étudié ici.

Examiner les deux mouvements sans en supprimer un

1. Conserver les QIF originaux et les notes de migration existantes. Relever logiciel source, nom exact et devise de chaque compte source, compte destinataire et rôle du fichier : trésorerie d’investissement ou titres.
2. Ouvrir une copie dans un éditeur de texte pour l’examiner. Lire les notations réelles des dates et des décimales ; la convention du fichier peut différer de l’affichage choisi dans Moneydance. Ne pas écraser l’original pour rendre une date plus familière.
3. Repérer les deux mouvements suspects et conserver références des fichiers, dates brutes, montants signés, devises des comptes et comptes destinataires. Établir quels comptes le transfert relie réellement avant de conclure à un doublon.
4. Comparer les dates. Le guide des problèmes QIF, mis à jour le 27 septembre 2023, indique que Moneydance ne peut pas rapprocher les deux mouvements si leurs dates diffèrent. Corriger un nom ne résout pas cette condition.
5. Pour un transfert en devises, conserver les deux montants d’origine et une preuve indépendante du transfert. Le même guide explique l’absence d’informations de devise/change dans QIF pour cette migration et les difficultés de rapprochement qui en résultent. Le taux employé à l’import ne prouve pas le taux historique.

Ces dates identifient la documentation utilisée, pas une version installée certifiée de Moneydance. L’examen produit une liste circonscrite de causes non résolues. Il ne constitue pas une procédure de suppression, réimport, création de comptes ou ajustement de solde.

Un nom identique laisse ouvertes les questions de date et de devise

Les données de l’exemple pédagogique sont fictives, pas un export fournisseur ni une migration exécutée :

Si les deux fichiers utilisent jour/mois/année, A désigne le 3 avril et B le 4 mars. Si la convention est inconnue, conserver les deux chaînes brutes comme non résolues. Ne pas choisir une convention pour faire coïncider les lignes. On ne peut pas relier C à A en inventant un taux à partir de 100 et 90 ; établir d’abord le transfert réel et ses justificatifs historiques de devise.

Un problème distinct de solde initial peut coexister avec un transfert apparemment dupliqué. Le guide des problèmes traite des soldes initiaux manquants ; un solde final plausible ne permet toutefois pas d’identifier un mouvement éventuellement superflu. Séparer preuve du solde initial et identité du transfert au lieu de supprimer une ligne jusqu’à obtenir le bon total.

Transmettre une exception précise

Pour chaque paire non résolue, remettre au réviseur autorisé les identités des fichiers d’origine, la correspondance source/destination, les conventions de date, les deux références et le fait manquant : identité du compte, interprétation de date ou preuve de devise/change. Noter séparément la version installée. Conserver les écritures tant que ce fait manque ; un nom recopié ou un montant identique ne suffit pas à autoriser une réparation.

Pour des pièces bancaires PDF indépendantes, LocalExtract traite localement un PDF à la fois et exporte date,description,amount en CSV à vérifier. Il ne produit pas de QIF, ne migre pas de comptes et ne répare pas les transferts Moneydance. Garder le relevé original et contrôler les valeurs extraites avant de les utiliser comme pièces.

Pour la comparaison plus générale entre relevé et comptabilité, consulter le guide de rapprochement. Le résultat de cette page est une fiche d’exception QIF propre à la source, pas un second processus général de rapprochement.

Documentation vérifiée le 17 octobre 2026.