Moneydance-QIF: doppelte Umbuchungen, Namen, Datum und Währung

Zwei Umbuchungszeilen nach einer QIF-Migration nach Moneydance bedeuten nicht automatisch, dass eine davon gelöscht werden kann. Zuerst müssen Quellanwendung, beide Konten und die Datumsangaben beider Seiten feststehen. Der Vorbereitungsweg für Microsoft Money verlangt exakt gleiche Kontonamen; er verspricht keine Reparatur abweichender Daten oder einer Fremdwährungsumbuchung.

Den zur Quelle passenden QIF-Weg bestimmen

Die Microsoft-Money-Anleitung von The Infinite Kind, aktualisiert am 24. August 2023, beschreibt Loose QIF, getrennte Kontoexporte und vorbereitete Moneydance-Konten mit identischer Schreibweise und richtigen Währungen. Für Geldbewegungen und Wertpapierbestände eines Anlagekontos gibt es getrennte Quelldateien. Diese Dateifunktionen festhalten, statt ähnlich benannte Dateien für denselben Datenbestand zu halten.

Die allgemeine QIF-Anleitung, aktualisiert am 12. Oktober 2023, behandelt eine Datei für alle Konten, soweit die Quellanwendung diese Option anbietet. Das sind unterschiedliche Quellwege. Die Anweisung für einen gemeinsamen Export nicht mit dem Einzelkontoverfahren von Microsoft Money vermischen.

Für einen OFX-/QFX-Bankdownload gilt die Moneydance-Anleitung zur Quellkontozuordnung. Gespeicherte OFX-Zuordnung ist nicht das hier untersuchte QIF-Umbuchungsproblem.

Beide Seiten prüfen, ohne eine zu löschen

1. Ursprüngliche QIF-Dateien und vorhandene Migrationsnotizen erhalten. Quellanwendung, exakten Namen und Währung jedes Quellkontos, zugehöriges Zielkonto sowie die Rolle als Geld- oder Wertpapierdatei erfassen.
2. Eine Kopie zur Einsicht in einem Texteditor öffnen. Tatsächliche Datums- und Dezimalschreibweise lesen; das Quelldatum kann anders aufgebaut sein als die Datumsanzeige in Moneydance. Das Original nicht überschreiben, um ein Datum vertrauter aussehen zu lassen.
3. Beide verdächtigen Umbuchungsseiten ermitteln und Quelldateiverweise, rohe Datumsangaben, Beträge mit Vorzeichen, Kontowährungen und Zielkonten erhalten. Vor einer Dublettenentscheidung belegen, welche Konten die Umbuchung tatsächlich verbindet.
4. Die Daten vergleichen. Laut Anleitung zu QIF-Problemen, aktualisiert am 27. September 2023, kann Moneydance Seiten mit unterschiedlichen Daten nicht zuordnen. Eine Namenskorrektur allein beseitigt diese Bedingung nicht.
5. Bei Fremdwährungsumbuchungen beide ursprünglichen Währungsbeträge und unabhängige Umbuchungsbelege erhalten. Dieselbe Anleitung erläutert fehlende Währungs-/Wechselkursinformationen in QIF für diese Migration und daraus entstehende Zuordnungsprobleme. Ein beim Import verwendeter Kurs belegt nicht den historischen Kurs.

Diese Daten kennzeichnen die verwendete Dokumentation, keinen zertifizierten installierten Moneydance-Build. Die Prüfung liefert eine begrenzte Liste offener Ursachen. Sie ist keine Anleitung zum Löschen, erneuten Importieren, Anlegen von Konten oder Ändern von Salden.

Gleiche Namen lassen Datum und Währung offen

Die Daten des Prüfbeispiels sind erfunden, kein Anbieterexport und keine ausgeführte Migration:

Verwenden beide Quelldateien Tag/Monat/Jahr, bedeutet A den 3. April und B den 4. März. Ist das Format unbekannt, bleiben beide Rohangaben ungeklärt. Kein Format nur deshalb wählen, weil die Zeilen dann zusammenpassen. C lässt sich A nicht durch einen aus 100 und 90 erfundenen Wechselkurs zuordnen; zuerst sind tatsächlicher Umbuchungszusammenhang und historische Währungsbelege nötig.

Ein gesondertes Anfangssaldoproblem kann gleichzeitig mit einer scheinbar doppelten Umbuchung auftreten. Die Problemanleitung behandelt fehlende Anfangssalden; ein plausibler Endsaldo zeigt aber nicht, welche Umbuchungsseite gegebenenfalls überzählig ist. Anfangssaldobelege und Umbuchungsidentität getrennt halten, statt eine Zeile zu löschen, bis die Summe passt.

Eine genau beschriebene Ausnahme übergeben

Der berechtigten prüfenden Person je offenem Paar die ursprünglichen Dateiidentitäten, Quell-/Zielkontozuordnung, Datumsformate, beide Umbuchungsreferenzen und die fehlende Tatsache übergeben: Kontoidentität, Datumsinterpretation oder Währungs-/Kursbeleg. Den installierten Build gesondert erfassen. Solange die Tatsache offen ist, bleiben die Einträge erhalten; ein kopierter Kontoname oder gleicher Betrag reicht für eine Reparaturfreigabe nicht aus.

Für unabhängige Bank-PDF-Belege verarbeitet LocalExtract jeweils ein PDF lokal und exportiert date,description,amount als CSV zur Prüfung. Es erzeugt kein QIF, migriert keine Konten und repariert keine Moneydance-Umbuchungen. Originalauszug behalten und extrahierte Werte prüfen, bevor sie als Belege dienen.

Für den übergreifenden Vergleich von Kontoauszug und Buchführung folgt die Abstimmungsanleitung. Ergebnis dieser Seite ist die quellspezifische QIF-Ausnahmedokumentation, kein zweiter allgemeiner Abstimmungsablauf.

Dokumentation geprüft am 17. Oktober 2026.