KMyMoney-CSV: Banking oder Investment bei Geldumsätzen?

Eine CSV vom Broker benötigt in KMyMoney nicht automatisch Investment. Umgekehrt gehören Zeilen mit Geldbeträgen nicht automatisch zu Banking. Entscheidend sind tatsächliche Aktivitätsfelder und Beziehungen der Zielkonten.

LocalExtract extrahiert jeweils ein PDF lokal nach date,description,amount als CSV. Aus diesen drei Feldern rekonstruiert es keine fehlenden Wertpapiere, Stückzahlen, Kurse oder Anlageaktivitäten.

Importer öffnen und Datentyp bestimmen

Das CSV-Importer-Handbuch für KMyMoney 5.2 beschreibt File → Import → CSV. Fehlt der Punkt, prüfen Sie Englischer Menüpfad: Settings → Configure KMyMoney → Plugins → CSV Importer, statt ein anderes Format zu wählen.

Die Startseite bietet Banking, Investment, Currency prices und Stock prices. Ein Profil speichert Formatentscheidungen. Sein Name ist frei und kann mehreren Konten dienen. Ein Brokername als Profilname bestätigt daher kein Zielkonto. Lassen Sie Skip setup zunächst aus, während Sie den Aufbau kontrollieren.

Bedeutung statt nur Betragsfeld vergleichen

Banking bietet einen Amount oder getrennte Debit/credit-Spalten mit Vorzeichen-/Indikatoroptionen. Investment interpretiert zusätzlich Type/Action, Wertpapierkennung, Anzahl, Preis und Gebühren. Drei Zahlungsspalten erklären nicht, ob eine Belastung Wertpapierkauf, Gebühr oder Übertragung ist.

Laut Handbuch kann eine Investment-Zeile ohne Symbol als brokerage-type checking item behandelt werden. Ein fehlendes Symbol rechtfertigt also nicht pauschal Banking. Prüfen Sie das tatsächliche Geldkonto des Depots und seine Verbindung zum Anlagekonto.

Das erfundene Arbeitsblatt enthält eine Geldübertragung mit Datum/Betrag/Referenz sowie einen Kauf mit Aktion, Symbol, Anzahl und Kurs. Das synthetische Datentyp-Arbeitsblatt markiert fehlende Anlagefelder im reinen Geldexport. Es prüft Vollständigkeit der Angaben, keinen erfolgreichen KMyMoney-Import und keine Anlageentscheidung.

Vorschau und empfangende Konten kontrollieren

Prüfen Sie Trennzeichen, Zeichenkodierung, Anfangs-/Endzeilen und Daten. Die gewöhnliche Vorschautabelle bearbeitet nicht die Quelle: Änderungen darin werden beim Import nicht übernommen. Korrigieren Sie Quelldatei oder Importparameter statt nur eine angezeigte Zelle. Die separate Wertpapier-/Symbolseite ist eine Ausnahme: Ihre Bearbeitung wirkt auf die importierte Identität. Verwechseln Sie die Ansichten nicht.

Prüfen Sie bei Investment exakte Wertpapiernamen und das angeforderte Depot-Geldkonto. Ein falscher Kontoname kann einen Import zulassen, aber Transaktionen ohne richtige Kategorie hinterlassen. „Import abgeschlossen“ bestätigt deshalb keine vollständigen Kontobeziehungen. Kontrollieren Sie Zielregister, Geldübertragung und unklassifizierte Positionen.

Allgemeine Datums-/Dezimalprobleme behandelt der CSV-Formatleitfaden. Hier geht es um Importtyp und Kontobeziehungen. PDF-Geldumsätze lokal vorbereiten; erforderliche Anlagedetails müssen aus der Originalquelle stammen.

Offizielles KMyMoney-5.2-Handbuch am 16. Oktober 2026 geprüft; kein Import ausgeführt.