Import YNAB : compte, aperçu CSV et limites mobiles

L’aperçu d’import actuel de YNAB permet de choisir compte destinataire et champs CSV. Si vous ne trouvez pas d’import sur téléphone, vérifiez d’abord l’appareil : l’import par fichier existe sur le Web et un iPad compatible, pas sur iPhone ou Android.

LocalExtract prépare localement un CSV depuis un relevé PDF. L’import ultérieur dans YNAB est une opération distincte, avec son propre traitement et ses limites de confidentialité. Les colonnes du CSV sont date,description,amount.

Choisir le processus actuel

Le guide officiel d’import par fichier, mis à jour le 22 septembre 2026, recommande désormais CSV. OFX, QFX et QIF restent des alternatives. Une ancienne préférence ne justifie pas de convertir obligatoirement un CSV en QFX.

Sur le Web, glissez le fichier bancaire dans YNAB, puis examinez Import Transactions avant confirmation. Pour un iPad multitâche, le guide décrit Safari en version de bureau et le glisser depuis Files en Split View ; ces étapes iPad citent précisément QFX/QIF/OFX. Elles ne prouvent pas une commande disponible dans chaque application mobile ou combinaison iPad/navigateur.

Contrôler compte et première ligne

En haut de l’aperçu, confirmez le bon compte. Vérifiez les affectations par les menus déroulants, sans supposer que le réglage enregistré convient au nouvel export. Remember setting for this account est coché par défaut : un ancien choix peut persister.

Si la première ligne est une opération, utilisez No header row. Si elle contient les noms de colonnes, conservez l’interprétation d’en-tête. Contrôlez l’inclusion ou l’exclusion des mouvements antérieurs au début du compte. Une ligne exclue n’était pas nécessairement absente du fichier source.

YNAB ne saute plus toutes les lignes à montant nul. Examinez les lignes de remplissage ou d’information pour éviter des opérations nulles sans sens. Ne supprimez pas un événement réel uniquement parce que son montant vaut zéro.

Une seule colonne Amount signée suffit

Le guide autorise la même colonne Amount pour Inflow et Outflow. YNAB lit les signes ; il n’est pas nécessaire de fabriquer deux colonnes sources. Utilisez Swap Inflow and Outflow seulement si un débit et un crédit connus indépendamment confirment une inversion.

Dans notre compte fictif, −18 est une sortie et +45 une entrée selon la convention monétaire déclarée. La fiche synthétique d’aperçu contrôle sens, en-tête et limite de date choisie. Python modélise l’exemple sans exécuter YNAB.

Distinguer portée d’import et confidentialité

L’import par fichier ne reprend pas les catégories ou répartitions de votre CSV. YNAB peut ensuite nettoyer les bénéficiaires et déduire des catégories ; contrôlez le registre sans supposer que le libellé bancaire brut reste identique. Le guide des formats locaux traite dates et décimales.

YNAB indique que le fichier est transmis par connexion chiffrée et traité sur ses serveurs ; seules les transactions confirmées sont sauvegardées dans le plan. L’extraction locale de LocalExtract ne rend pas ce téléversement local. Extraire un PDF sur votre appareil, puis décider séparément d’envoyer le CSV contrôlé à YNAB.

Documentation officielle YNAB vérifiée le 16 octobre 2026.