YNAB-Dateiimport: Konto, CSV-Vorschau und Mobilgrenzen

Die aktuelle Dateivorschau von YNAB erlaubt die Auswahl von Zielkonto und CSV-Feldern. Fehlt am Telefon ein Importknopf, prüfen Sie zuerst das Gerät: Dateiimport ist im Web und auf einem unterstützten iPad verfügbar, nicht auf iPhone oder Android.

LocalExtract bereitet aus einem PDF lokal CSV vor. Der anschließende YNAB-Import ist ein eigener Verarbeitungsschritt mit eigenen Datenschutzgrenzen. Die CSV-Spalten heißen date,description,amount.

Aktuellen Weg statt veralteter Formatregel wählen

Die offizielle Dateiimport-Anleitung, aktualisiert am 22. September 2026, empfiehlt inzwischen CSV. OFX, QFX und QIF bleiben Alternativen. Eine ältere Empfehlung rechtfertigt keine notwendige Umwandlung von CSV zu QFX.

Ziehen Sie im Web die Bankdatei in YNAB und prüfen Sie Import Transactions vor dem Bestätigen. Für ein multitaskingfähiges iPad beschreibt die Anleitung Safaris Desktopansicht und das Ziehen aus Files per Split View; diese iPad-Schritte nennen ausdrücklich QFX/QIF/OFX. Daraus folgt kein Importzugang in jeder Mobil-App oder jeder iPad-/Browserkombination.

Konto und erste Zeile prüfen

Bestätigen Sie oben das beabsichtigte Konto. Prüfen Sie die Feldzuordnung über die Dropdowns, statt eine gespeicherte Zuordnung für jeden Export zu übernehmen. Remember setting for this account ist standardmäßig aktiv; frühere Entscheidungen können erhalten bleiben.

Ist die erste Zeile eine echte Transaktion, verwenden Sie No header row. Enthält sie Spaltennamen, bleibt die Kopfzeilenauslegung bestehen. Prüfen Sie die Option für Transaktionen vor dem Kontostartdatum. Ausgeschlossene ältere Zeilen waren deshalb nicht zwangsläufig in der Quelldatei abwesend.

YNAB überspringt nicht mehr jede Nullbetragszeile. Prüfen Sie Füll- und Hinweiszeilen in der Quelle, bevor daraus bedeutungslose Nulltransaktionen entstehen. Entfernen Sie ein echtes Ereignis nicht nur wegen eines Nullbetrags.

Eine vorzeichenbehaftete Amount-Spalte reicht aus

Die Anleitung erlaubt dieselbe Amount-Spalte für Inflow und Outflow. YNAB wertet deren Vorzeichen aus; zwei getrennte Quellspalten sind nicht allgemein nötig. Swap Inflow and Outflow ist nur richtig, wenn eine unabhängig bekannte Belastung und Gutschrift die vertauschte Richtung bestätigen.

Im erfundenen Geldkonto sind −18 eine Auszahlung und +45 ein Eingang. Das synthetische Vorschau-Arbeitsblatt prüft Richtung, Kopfzeile und gewählte Startdatumsgrenze. Python modelliert das Beispiel; YNAB wurde nicht ausgeführt.

Umfang und Datenschutz getrennt beachten

Dateiimport übernimmt keine CSV-Kategorien oder Aufteilungsstrukturen. YNAB kann anschließend Zahlungspartner bereinigen und Kategorien ableiten. Prüfen Sie das Register, statt unveränderten Originaltext anzunehmen. Datums-/Dezimalfragen behandelt der CSV-Formatleitfaden.

Laut YNAB wird die Datei verschlüsselt übertragen und auf dessen Servern verarbeitet; nur bestätigte Transaktionen werden im Plan gespeichert. LocalExtracts lokale PDF-Extraktion macht diesen späteren Upload nicht lokal. PDF auf dem Gerät extrahieren, danach gesondert über die Übermittlung der geprüften CSV entscheiden.

Offizielle YNAB-Dokumentation am 16. Oktober 2026 geprüft.