GnuCash Trading : vérifier chaque montant bancaire

Lors d’un transfert entre deux devises bancaires dans GnuCash, comparez chaque compte dans sa propre devise à son relevé. Une somme convertie dans un rapport et les écritures Trading automatiques ne sont pas des mouvements bancaires supplémentaires.

Si une banque ne fournit qu’un PDF, LocalExtract peut l’extraire localement. Son CSV reprend les montants du document, sans fournir de taux de change ni créer les écritures Trading de GnuCash.

Séparer devise du compte et devise du rapport

Le guide des devises v5 distingue la devise de chaque compte de la colonne convertie Total (Report). Le total d’un compte parent ou d’un rapport peut changer avec les cours alors que les montants bancaires d’origine restent identiques. Vérifiez la devise du compte avant de comparer un chiffre au relevé.

Notez comptes source et destinataire, date, débit d’origine, crédit réellement reçu et référence reliant les deux. Soustraire un montant USD d’un montant EUR ne permet pas de déterminer des frais : les unités diffèrent.

Lire les écritures Trading comme une représentation

Sous File → Properties → Accounts, vérifiez Use Trading Accounts. Le guide Trading explique les écritures automatiques par devise lorsque l’option est active ; elle ne l’est pas par défaut. Les lignes Trading/CURRENCY ne constituent pas un troisième événement sur un relevé.

Ne modifiez pas ces lignes manuellement pour faire coïncider un rapport converti. Examinez d’abord les écritures bancaires, leurs devises et la conversion de la transaction. L’explication du projet fournit le contexte comptable.

Vérifier séparément crédit reçu et frais justifiés

Dans ce transfert fictif, la banque A débite 240 USD, la banque B crédite 216 EUR. Des frais séparés de 4 USD sont justifiés sur le compte A. La variation totale de A vaut donc −244 USD et celle de B +216 EUR. Ces nombres de devises différentes n’ont pas à s’annuler numériquement.

L’exemple de transfert du guide Trading, section 12.3.2.2, distingue le taux de change du véritable Debit Amount dans le dialogue de transfert. Si le relevé établit le montant reçu, conservez cette quantité plutôt que de la remplacer silencieusement par l’arrondi d’un taux. Le dialogue n’a pas de champ de frais ; l’exemple officiel les traite par une écriture répartie distincte. Le responsable comptable représente les frais documentés, sans les déduire d’une soustraction entre devises.

La fiche synthétique à deux devises contrôle chaque mouvement et un cas de frais manquants. Elle n’exécute pas GnuCash et ne valide pas un format bancaire.

Conclure dans les unités originales

Contrôlez indépendamment le solde final USD de A et le solde final EUR de B. Gardez les contrôles de taux et de rapport distincts du rapprochement bancaire. Le guide de rapprochement traite le processus de période.

LocalExtract traite un PDF à la fois et exporte date,description,amount en CSV. Il ne synchronise pas les comptes et ne classe pas les gains de change. Préparer un relevé PDF, puis garder les deux contrôles en devises d’origine.

Documentation officielle GnuCash v5 vérifiée le 16 octobre 2026.