GnuCash Trading: beide Bankwährungen getrennt prüfen

Bei einer Übertragung zwischen zwei Bankwährungen in GnuCash vergleichen Sie jedes Bankkonto in seiner eigenen Währung mit seinem Auszug. Umgerechnete Berichtssummen und automatisch erzeugte Trading-Buchungen sind keine zusätzlichen Bankbewegungen.

Liefert eine Bank nur PDF, kann LocalExtract dieses PDF lokal extrahieren. Die CSV enthält die ausgewiesenen Umsätze, liefert aber keinen Wechselkurs und erzeugt keine GnuCash-Trading-Buchungen.

Konto- und Berichtswährung trennen

Der v5-Währungsleitfaden unterscheidet die Kontowährung von einer umgerechneten Spalte Total (Report). Eine übergeordnete Berichtssumme kann sich durch andere Kurse ändern, obwohl die Bankbeträge unverändert bleiben. Prüfen Sie daher die Kontowährung vor dem Vergleich mit dem Auszug.

Dokumentieren Sie Quellkonto, Zielkonto, Datum, ursprüngliche Belastung und tatsächliche Gutschrift sowie eine verbindende Referenz. USD minus EUR ergibt keine nachgewiesene Gebühr: Es handelt sich um verschiedene Einheiten.

Trading-Zeilen nicht als weitere Übertragung zählen

Prüfen Sie unter File → Properties → Accounts die Option Use Trading Accounts. Die Trading-Anleitung beschreibt automatisch erzeugte Ausgleichspositionen je Währung bei aktivierter Option; standardmäßig ist sie nicht aktiv. Trading/CURRENCY-Zeilen sind hier eine Ausgleichsdarstellung, kein drittes Ereignis auf einem Kontoauszug.

Ändern Sie diese Zeilen nicht manuell, um einen umgerechneten Bericht passend zu machen. Kontrollieren Sie zuerst Bankbuchungen, Währungen und Umrechnung der Transaktion. Die Trading-Erläuterung des Projekts liefert den Hintergrund.

Empfangenen Betrag und belegte Gebühr getrennt prüfen

Im synthetischen Beispiel belastet Bank A 240 USD, Bank B schreibt 216 EUR gut. Eine gesondert belegte Gebühr auf Bank A beträgt 4 USD. Insgesamt verändert sich das Quellkonto um −244 USD, das Zielkonto um +216 EUR. Diese verschiedenen Währungszahlen müssen numerisch nicht null ergeben.

Das Übertragungsbeispiel in Abschnitt 12.3.2.2 des Trading-Leitfadens unterscheidet im Dialog Wechselkurs und tatsächlichen Debit Amount. Ist der empfangene Betrag durch den Auszug belegt, bewahren Sie diesen Wert, statt ihn durch die Rundung einer Kurseingabe zu ersetzen. Der Dialog hat kein Gebührenfeld; das offizielle Beispiel verwendet eine getrennte Teilbuchung. Die verantwortliche Buchhaltung erfasst die belegte Gebühr sachgerecht, statt sie aus verschiedenen Währungen zu errechnen.

Das synthetische Zweiwährungs-Arbeitsblatt kontrolliert beide Bankbewegungen und eine fehlende Gebühr als Gegenprobe. Es führt GnuCash nicht aus und validiert kein Bankformat.

In den Originalwährungen abschließen

Kontrollieren Sie den USD-Endsaldo von Bank A und den EUR-Endsaldo von Bank B jeweils getrennt. Kurs- und Berichtskontrollen bleiben neben dem Kontoauszugsabgleich bestehen. Den allgemeinen Ablauf beschreibt der Abgleichleitfaden.

LocalExtract verarbeitet jeweils ein PDF und exportiert date,description,amount als CSV. Es synchronisiert keine Bankkonten und klassifiziert keine Kursgewinne. PDF-Auszug vorbereiten und beide Originalwährungskontrollen erhalten.

Offizielle GnuCash-v5-Dokumentation am 16. Oktober 2026 geprüft.