Virement Stripe différent des ventes : vérifier les détails

Pour un virement automatique Stripe, utilisez le rapport détaillé de rapprochement des virements, plutôt que les ventes du jour du crédit bancaire. Le rapport classe le virement selon sa date d’arrivée estimée. L’écriture bancaire peut porter une autre date et les données de rapprochement peuvent devenir disponibles après les fonds.

Référence officielle.

Retrouver les composants du virement

1. Ouvrez Payout reconciliation dans le compte Stripe autorisé.
2. Choisissez une période contenant l’arrivée estimée ; élargissez-la si nécessaire.
3. Repérez le virement et téléchargez Itemized CSV pour l’ensemble du virement, plutôt qu’une seule catégorie de transactions.
4. Conservez automatic_payout_id, balance_transaction_id, la devise et les montants bruts, frais et nets exportés. Comparez la somme nette au crédit bancaire réel du même compte destinataire et dans la même devise.

Le rapport ne contient pas seulement des paiements : remboursements, litiges et autres mouvements du solde peuvent expliquer l’écart entre ventes et trésorerie. Gardez chaque événement du solde avec son rattachement au virement. Ne déplacez pas un remboursement au mois de la vente initiale pour faire coïncider artificiellement le total bancaire.

Litiges et nouvelles tentatives ont leurs propres identités

Un litige peut avoir zéro, une ou deux transactions de solde correspondant au retrait et au rétablissement des fonds. Gardez les références du litige et du paiement dans le justificatif, puis utilisez les véritables identifiants d’événement et de virement. Le CSV détaillé documenté ne promet pas de colonne dispute_id. Un litige gagné ne prouve pas un crédit bancaire ; un rétablissement ultérieur appartient à son virement effectif. L’objet litige Stripe documente les transactions de solde associées ; la spécification du rapport de virements énumère ses champs CSV.

Si Failed payouts apparaît pour la période, consultez son export détaillé. retried_payout_id peut relier une tentative échouée à une nouvelle tentative. Deux identifiants de même montant ne prouvent pas deux encaissements. Conservez séparément échec, nouvelle tentative et écritures bancaires observées jusqu’à établir leur relation par les références. La section des virements échoués du rapport documente cette référence de nouvelle tentative.

Vérifier un rapprochement synthétique

Dans l’exemple fictif de virement, EUR 1 000 de paiements moins 30 de frais, 80 de remboursements et 120 de retrait pour litige donnent 770. L’échec et sa nouvelle tentative ne créent pas un second crédit de 770. Un rétablissement ultérieur de 120 appartient à un autre virement. Les contrôles arithmétiques et d’identité portent sur cet exemple, pas sur des exports Stripe ou une compatibilité bancaire.

POLD, PNEW et PNEXT sont des identités inventées. Le cas fournit une observation bancaire pour PNEW, sans établir d’encaissement pour la tentative échouée ni pour le rétablissement ultérieur.

S’arrêter sans attribution automatique

Pour les virements manuels, Stripe renvoie généralement au rapport Balance ; une plateforme manuelle dont les comptes connectés ont des virements automatiques constitue une exception explicite. Pour les virements instantanés, le marchand choisit date et montant : Stripe ne peut donc pas identifier les transactions incluses. Une égalité de montant ne remplace pas cette composition manquante. Gardez le lien en attente plutôt que de l’inventer. Consultez le rapport Balance et les limites du rapprochement des virements pour ces cas manuels et instantanés.

Tâche associée.

Pour un relevé disponible seulement en PDF, téléchargez LocalExtract. Il traite un PDF localement en CSV date,description,amount, sans accès aux comptes de plateforme ni synchronisation comptable.

Sources officielles et périmètre

Documentation vérifiée le 16 octobre 2026. Référence officielle 1 — stripe-rec-full · Référence officielle 2 — stripe-balance-full · Référence officielle 3 — stripe-failures · Référence officielle 4 — stripe-dispute-md · Référence officielle 5 — stripe-categories · Référence officielle 6 — stripe-disputes