Sage 50 France : importer un relevé bancaire ou des écritures ?

Ce guide s’adresse à la personne qui prépare des fichiers bancaires pour un comptable utilisant Sage 50 Comptabilité France. Il aide à choisir le parcours à faire valider avant toute exécution.

Dans Sage 50 Comptabilité France, l’import d’un relevé bancaire et l’import d’écritures ou d’un FEC (fichier des écritures comptables) sont deux parcours distincts. Choisissez l’objet cible avant de modifier les séparateurs : une ligne bancaire avec date, libellé et montant ne devient pas une écriture comptable codifiée simplement parce que le fichier s’ouvre dans Excel.

Préparer le format du relevé bancaire

La fiche Sage de création d’un format de relevé documente les étapes suivantes pour Sage 50 Comptabilité France.

1. Dans les listes, ouvrez les formats d’import de relevé et créez un format adapté au fichier réellement obtenu.
2. Choisissez le type correspondant : Standard pour TXT/CSV/XLS, ou la branche OFX/QIF lorsqu’il s’agit réellement de ce format. Changer l’extension ne transforme pas les données.
3. Affectez chaque colonne à sa rubrique et indiquez les lignes de début ou de fin à ignorer selon le fichier inspecté.
4. Enregistrez et nommez ce format pour le retrouver dans la saisie de relevé bancaire.

Dans l’assistant de saisie du relevé, choisissez un journal et un compte de banque. Sélectionnez l’import des opérations, le format enregistré, puis le fichier. Renseignez période et référence du relevé selon les documents sources avant de poursuivre la revue. Le journal bancaire et le compte choisis font partie du contrôle ; ce parcours ne remplace pas le codage des opérations ou le rapprochement final.

Reconnaître le parcours des écritures ou du FEC

La fiche Sage sur les écritures comptables décrit l’import des formats pris en charge depuis le menu des échanges. Elle distingue les familles Sage, d’autres logiciels et FEC. Un export bancaire ordinaire n’est pas automatiquement un fichier conforme à l’une de ces familles.

Pour un fichier d’écritures sans format déjà adapté, Sage propose un import paramétrable depuis les options du dossier, en choisissant la famille des écritures comptables. Inspectez le format détecté, les nombres et dates, puis affectez les rubriques aux destinations comptables. Un code journal, un compte et des montants débit/crédit répondent à une autre structure que le relevé bancaire à trois champs.

Utilisez d’abord le contrôle sans import, examinez le rapport et faites valider les destinations par la personne autorisée. Sage avertit qu’une seconde exécution du même import crée des doublons et que l’import d’écritures est définitif. Ne relancez donc pas l’exécution depuis deux étapes du parcours pour « vérifier que cela marche ». Une restauration peut perdre des traitements postérieurs ; elle n’est pas un bouton d’annulation anodin.

Ne pas appeler tous les formats « CSV »

Les fiches XImport et RImport ne permettent pas de traiter n’importe quel CSV comme un fichier natif prêt à importer. La documentation actuelle présente aussi des détails ambigus : l’exemple d’en-tête de l’import paramétrable désigne un champ de lignes finales, et la longueur annoncée pour XImport ne correspond pas à la somme des largeurs de base listées avec le champ Euro. Faites confirmer ces détails pour votre version plutôt que de générer un fichier sur cette seule lecture.

Décider avant l’exécution

Exemple fictif : le fichier A contient uniquement date, libellé et montant d’une banque ; le fichier B contient des écritures avec journal et comptes. Même si leurs sommes concordent, A n’est pas pour autant un FEC, et B ne doit pas être envoyé au parcours du relevé simplement pour éviter son paramétrage. Le contrôle porte d’abord sur l’objet et les champs, puis sur les montants.

Conservez l’original, la version Sage exacte, le format choisi, les destinations, le rapport de contrôle et la trace de toute exécution déjà effectuée. Un total équilibré ne prouve ni conformité du fichier ni absence d’import antérieur. Pour les problèmes communs de séparateur, date et montant, utilisez le guide du CSV bancaire destiné à la comptabilité.

Si la banque fournit seulement un PDF, LocalExtract prépare un CSV localement, un PDF à la fois, avec date,description,amount. Vérifiez les lignes ; le produit ne fournit pas directement un FEC, XImport ou une synchronisation Sage.

La fiche éditoriale de choix de l’objet conserve séparément relevé et écritures, version, format, contrôle et exécution antérieure. Les alias fictifs et valeurs NON_VERIFIE sont des questions à compléter, pas un modèle natif Sage/FEC ni un validateur de conformité.

Documentation officielle vérifiée le 17 octobre 2026. Le périmètre est Sage 50 Comptabilité France ; les procédures Sage Accounting UK, Sage 50 Accounts et Sage Active ne sont pas interchangeables.