Importer un relevé bancaire CSV dans Pennylane et vérifier les lignes

Pour importer un relevé bancaire CSV dans Pennylane, allez dans Plus → Imports → Importer un fichier → Transactions bancaires, puis sélectionnez le fichier. Le compte bancaire doit déjà exister. Associez la date, le libellé et soit un montant signé, soit des colonnes débit et crédit ; vérifiez le compte et les mouvements avant de finaliser.

Ce guide concerne le produit web français et un fichier d’un seul compte bancaire dans une devise connue. Préférez un export bancaire natif adapté. Si vous ne disposez que d’un PDF, LocalExtract peut en extraire un CSV localement ; le fichier devra ensuite être vérifié et associé aux champs Pennylane.

Choisir Transactions bancaires, pas Écritures

La procédure officielle d’import de relevé exige un compte bancaire déjà présent dans Pennylane. Vérifiez le compte d’origine avant de choisir un fichier, surtout si plusieurs comptes ont des noms proches. Un fichier d’un autre compte ne devient pas correct parce que sa structure ressemble à la précédente.

Sélectionnez Transactions bancaires. Le type Écritures crée des opérations diverses : elles peuvent apparaître dans la comptabilité et la balance, mais pas dans le module Transactions ni dans l’étape Transactions de préparation de TVA décrite par l’aide. Voir des écritures dans la balance ne prouve donc pas que le relevé a été importé au bon endroit.

Le PDF n’est pas accepté par cette procédure CSV/XLS. Changer seulement son extension ne le transforme pas en tableau. Le modèle proposé dans le parcours d’import peut servir à préparer le fichier ; téléchargez sa version actuelle depuis votre propre interface. Les exemples ci-dessous illustrent les champs minimaux documentés et ne reproduisent pas un modèle officiel téléchargé.

Choisir une seule représentation des montants

Les deux dernières lignes sont deux chemins alternatifs. N’associez pas un montant signé et des colonnes débit/crédit comme s’il s’agissait de mouvements supplémentaires. La procédure cite les signes dans les colonnes débit/crédit et les symboles de devise parmi les causes d’erreur ; cette restriction ne supprime pas les signes nécessaires au chemin à montant unique.

La page publique ne fixe pas un format de date, un séparateur ou un encodage unique pour tous les fichiers. Vérifiez le modèle courant et l’interprétation proposée pour votre fichier ; une date illisible reste à corriger avant finalisation. Le guide des dates et séparateurs décimaux explique comment préserver le sens des valeurs sources sans déduire une convention de la seule langue.

Vérifier un même cas sous deux formes

Voici deux représentations pédagogiques des mêmes mouvements d’un compte fictif en EUR. Elles sont synthétiques, pas des transactions réelles ni deux fichiers à importer successivement. Les dates ci-dessous servent à identifier les événements ; adaptez leur représentation uniquement après avoir vérifié le format reconnu par votre importeur.

Le chemin signé représente +100,00 et −40,00 EUR. Le chemin à deux colonnes représente un crédit de 100,00 et un débit de 40,00 EUR, soit la même variation de +60,00 EUR. Les cellules « Vide » décrivent l’absence de montant dans cet exercice ; ce mot ne doit pas être saisi comme une valeur numérique.

Mettre −40,00 dans la colonne débit conserverait le signe du chemin signé au mauvais endroit. Mettre 40,00 en crédit inverserait la direction économique du paiement. Vérifiez chaque mouvement, pas seulement la variation totale : des erreurs opposées peuvent se compenser.

Les cas synthétiques d’association Pennylane conservent les deux représentations, leurs résultats attendus et des contrôles rejetant un débit signé ou un montant contenant « € ». Python et Decimal vérifient ces règles d’exercice ; aucun import Pennylane n’est exécuté et aucun format universel de fichier n’est certifié.

Parcourir l’import jusqu’à la vérification du compte

Dans Plus → Imports, choisissez Importer un fichier, puis Transactions bancaires et Choisir un fichier. Sélectionnez votre CSV et cliquez sur Commencer l’import. Choisissez le compte bancaire d’où proviennent les transactions, puis attribuez le type de données à chaque colonne. La procédure permet également d’associer des frais s’ils sont présents ; n’inventez pas une colonne de frais à partir du seul montant net.

Un export LocalExtract fournit date,description,amount : date vers la date d’opération, description vers le libellé et amount vers le chemin à montant signé, sous réserve de vérifier le sens des signes. Les noms techniques ne garantissent ni reconnaissance automatique ni compatibilité sans préparation. Les informations supplémentaires ne sont disponibles que si vous les avez réellement dans la source.

Utilisez Continuer après avoir vérifié les associations. Réservez Finaliser l’import au fichier dont le compte, les dates, les directions et le périmètre sont établis. Si une interprétation reste incertaine, arrêtez avant cette confirmation et corrigez la copie de travail. N’importez pas une période indéterminée pour constater ensuite ce qu’elle contient.

Contrôler les chevauchements et les lignes inutiles

Comparez la période retenue aux transactions déjà synchronisées ou importées. L’aide officielle sur les doublons indique qu’un import manuel peut recouper des lignes de synchronisation automatique. N’en déduisez pas que tous les chevauchements CSV seront supprimés sans intervention.

Le guide des doublons entre exports traite la preuve au niveau des fichiers sources. Le contrôle du compte Pennylane reste distinct : une ligne unique dans votre CSV peut déjà y figurer. Ne réimportez pas l’ensemble d’un historique après une erreur sans identifier les mouvements déjà présents.

La procédure mentionne aussi des cellules non vides non associées comme cause d’échec. Dans la copie destinée à l’import, retirez les lignes et colonnes inutiles plutôt que de laisser des titres de relevé, des sous-totaux ou des commentaires hors mapping. Conservez le fichier original pour pouvoir expliquer les exclusions. Après finalisation, comparez les mouvements visibles dans le bon compte aux lignes effectivement sélectionnées, notamment leurs dates, libellés et directions.

LocalExtract traite un PDF à la fois ; analyse et OCR restent sur l’appareil et le résultat est un CSV. Il n’y a pas de file de traitement par lots sur ordinateur ni de synchronisation Pennylane automatique. La conversion ne téléverse pas le PDF, mais envoyer le CSV à Pennylane lui transmet les lignes sélectionnées. Accès au compte et vérification périodique Pro nécessitent un réseau. Télécharger LocalExtract pour une source PDF.

Instructions officielles Pennylane vérifiées le 15 octobre 2026. Le modèle proposé dans l’application et l’exécution d’un import restent distincts de la vérification des exemples pédagogiques.