Kontoauszug per CSV in Lexware Office importieren und prüfen

Einen CSV-Kontoauszug importieren Sie in Lexware Office beim passenden Bankkonto über Finanzen → Konten → ⋮ → Umsätze importieren. Für ein Girokonto benötigen Sie belegte Werte für Datum, Verwendungszweck, Auftraggeber beziehungsweise Empfänger und Betrag. Prüfen Sie vorab, welche Umsätze wirklich fehlen: Lexware Office führt beim CSV-Import keine Dublettenprüfung durch.

Diese Anleitung gilt für ein bereits eingerichtetes Girokonto in EUR in Lexware Office. Verwenden Sie möglichst einen geeigneten Bankexport. Wenn nur ein PDF vorliegt, kann LocalExtract die Transaktionsdaten lokal als CSV extrahieren; fehlende Pflichtangaben müssen Sie anschließend aus einer verlässlichen Quelle ergänzen.

Die Bankvorlage vom richtigen Produkt wählen

Die offizielle Vorlagenseite bietet getrennte Dateien für Bank-, Kreditkarten- und PayPal-Umsätze. Wählen Sie für diesen Ablauf Bankimport-Vorlage.csv. Eine Anleitung für andere Lexware-Desktopprodukte oder eine Kreditkartenvorlage ersetzt diesen Girokonto-Ablauf nicht. Ein Konto ohne Bankanbindung lässt sich nach der offiziellen Offline-Konto-Anleitung einrichten; hier arbeiten Sie mit einem bereits vorhandenen Konto.

Die am 15. Oktober 2026 abgerufene Bankvorlage enthält sieben Spalten: Buchungstag, Valuta, Auftraggeber/Zahlungsempfänger, Empfänger/Zahlungspflichtiger, Vorgang/Verwendungszweck, Betrag und Zusatzinfo (optional). Das bedeutet nicht, dass alle sieben Spalten Pflichtfelder sind. Die Importanleitung erlaubt für das Datum Buchungs- oder Wertstellungstag und verlangt einen Auftraggeber und/oder Empfänger. Übernehmen Sie nur Angaben, deren Bedeutung Sie aus dem Bankexport oder Auszug kennen.

Entfernen Sie Beispiel-, Leer- und Saldozeilen aus der Arbeitskopie. Der CSV-Import übernimmt Bankumsätze, keinen Kontostand. Die Vorlage ersetzt daher weder einen Anfangssaldo noch die Prüfung des echten Bankkontos.

Vier Pflichtangaben zuverlässig zuordnen

Ein LocalExtract-Export mit date,description,amount kann Datum, Buchungstext und Betrag liefern. Er enthält keine gesonderte, verifizierte Gegenpartei. Eine Beschreibung pauschal in die Empfängerspalte zu kopieren, belegt keine Identität. Fehlt der Auftraggeber oder Empfänger, halten Sie die betroffene Zeile zurück und beschaffen Sie die Angabe aus dem ursprünglichen Auszug oder einem aussagekräftigeren Bankexport. Keine erfundenen Namen oder Platzhalter in echte Importdateien eintragen.

Lexware nennt als Datumsdarstellung das numerische Punktformat, beispielsweise 01.01.2025. Ausgeschriebene Monate und die im Hilfeartikel genannten Bindestrichformate werden nicht importiert. Prüfen Sie bei der Umformatierung zuerst die Bedeutung des Quelldatums; eine neue Darstellung löst keine unbekannte Tag-Monat-Reihenfolge. Die allgemeine CSV-Datumsanleitung behandelt diesen vorgelagerten Schritt.

Zwei synthetische Umsätze als Zuordnungsprobe

Die folgende Tabelle ist eine erfundene Zuordnungsübung für ein EUR-Girokonto, keine offizielle Importdatei. Die Gegenparteien sind im Szenario ausdrücklich vorgegeben; sie wurden nicht aus drei CSV-Feldern automatisch ermittelt.

Kontrollieren Sie einen Eingang und einen Ausgang einzeln. Die erwartete Nettoänderung dieser zwei Bewegungen beträgt +120,00 EUR. Ein fehlender Verwendungszweck oder eine fehlende Gegenpartei macht die betreffende Zeile ungeeignet, selbst wenn die Summe weiter stimmt. Solche Zeilen bleiben außerhalb der freigegebenen Arbeitskopie.

Die synthetischen Pflichtfeld- und Vorzeichenfälle enthalten die Übungsdaten sowie Kontrollen mit fehlenden Feldern und vertauschten Vorzeichen. Python prüft die definierten Pflichtwerte, Daten und Decimal-Summen. Das ist kein ausgeführter Lexware-Import und kein Nachweis, dass eine bestimmte Dezimalschreibweise vom Importer akzeptiert wurde.

Vorschau und Zuordnung im Girokonto prüfen

Öffnen Sie Umsätze importieren am richtigen Konto und ordnen Sie die Quellspalten den vier Pflichtkategorien zu. Soll eine bestehende Zuordnung geändert werden, entfernen Sie sie laut Hilfe zuerst über das X, danach weisen Sie die Spalte neu zu. Kontrollieren Sie das Datum und die Richtung beider Übungsarten in der Vorschau, bevor Sie echte Zeilen übernehmen.

Die abgerufene Bankvorlage ist mit Semikolon getrennt. Ihre Originalbytes sind nicht gültiges UTF-8; eine eindeutige andere Zeichencodierung ist darin nicht ausgewiesen. Stellen Sie deshalb Zeichenkodierung, Trennzeichen und Texterkennungszeichen passend zur tatsächlich verwendeten Datei ein und prüfen Sie insbesondere Umlaute. „CSV“ bedeutet nicht automatisch „UTF-8 mit Komma“. Für allgemeine Lesefehler genügt die Anleitung zu einer Spalte und Zeichensalat.

Diese Girokonto-Anleitung folgt der einzelnen Betragsspalte der Bankvorlage. Falls Ihre Quelle zwei Betragsspalten hat, unterscheidet die offizielle Hilfe Einnahmen/Haben und Ausgaben/Soll. Dort soll nur die tatsächlich aktive Betragsseite gefüllt sein; 0,00 EUR auf der inaktiven Seite wird als Fehler genannt. Übertragen Sie diese Sonderregel nicht ungeprüft auf die einzelne Betragsspalte und ergänzen Sie keine Währungssymbole nach Vermutung.

Überschneidungen vor dem Import, Fehler danach behandeln

Vergleichen Sie den ausgewählten Zeitraum mit bereits automatisch abgerufenen und früher manuell importierten Umsätzen. Eine erneut eingespielte Datei wird nicht durch eine CSV-Dublettenprüfung abgesichert. Die Anleitung zur Prüfung überlappender Exporte hilft bei der Quellprüfung; zusätzlich müssen Sie den bereits vorhandenen Bestand dieses Lexware-Kontos beachten.

Ein fehlerhafter CSV-Import hat laut Hilfe keinen direkten Rückgängig-Knopf. Fehlerhafte Umsätze können nachträglich ausgeblendet werden. Nutzen Sie das nicht als Ersatz für die vorherige Prüfung und löschen Sie kein etabliertes Bankkonto als pauschale Reparatur.

Bei teilweise fehlgeschlagenem Import laden Sie Nicht importierte Umsätze herunterladen herunter. Die letzte Spalte Fehlermeldung nennt die Ursache. Korrigieren Sie diese fehlgeschlagenen Zeilen, entfernen Sie die Diagnosespalte und importieren Sie nur die korrigierte Teilmenge erneut. Ein erneuter Upload der gesamten Ausgangsdatei könnte die bereits erfolgreichen Umsätze nochmals anlegen. Prüfen Sie danach Datum, Anzahl und Vorzeichen der tatsächlich übernommenen Zeilen.

LocalExtract verarbeitet ein PDF nach dem anderen mit lokalem Parsing und OCR und exportiert CSV. Es gibt keine Desktop-Stapelwarteschlange und keine automatische Lexware-Office-Synchronisierung. Die PDF-Konvertierung benötigt keinen Datei-Upload; Kontozugriff und regelmäßige Pro-Prüfung benötigen eine Netzwerkverbindung. Den Import zu Lexware Office lösen Sie selbst aus. LocalExtract für eine PDF-Quelle herunterladen.

Offizielle Lexware-Office-Anleitungen und Originalbytes der Bankvorlage am 15. Oktober 2026 geprüft. Fehlende Gegenparteien, ungeklärte Vorzeichen und nicht belegte Datumsinterpretationen bleiben bis zur Klärung zurückgestellt.